同じ金融業界の中でも、証券会社と銀行では仕事内容や社会的な役割が異なります。
銀行が預金や貸出、為替取引などの幅広いサービスを提供しているのに対し、証券会社は有価証券の売買の取次ぎや引受けなどを行う、いわば金融取引のプロフェッショナル集団です。どちらも国や企業の資金調達をサポートしていますが、仕組みの違いから銀行は「間接金融」、証券会社は「直接金融」と呼ばれています。

間接金融では「借り手」と「貸し手」の間に第三者が存在します。たとえば企業が銀行から融資を受けて資金調達をする場合、資金の貸し手は銀行の預金者であり、借り手の企業は銀行を仲介して預金者から間接的にお金を借りることになります。預金者の資金は銀行が補償するため、預金者はリスクを負わない代わりにリターンも得られません。

一方、直接金融では企業が株式や債券などを発行し、投資家から直接資金を調達します。投資家は株価の下落や企業倒産に伴うリスクを負う代わりに、株価上昇による利益や配当金などが期待できます。直接金融において、証券会社は投資家に対し金融商品の売買や提案、資産管理などを行い、その手数料を主な収益源とします。

一言で「金融取引のプロフェッショナル」と言っても、さまざまな業務や役割があります。
新卒採用においてもエントリーの段階から選考過程が分かれているケースが多いため、それぞれの業務や職種について理解しておきましょう。主な業務としては、投資家の売買注文を証券取引所に伝える「ブローカー業務」、証券会社自身が株式の売買を行う「ディーラー業務」、発行証券を買い取って投資家に売る「アンダーライター業務」、発行証券を一時的に預かって投資家に売る「セリング業務」の４つが挙げられます。

主な職種としては、「リテール」「ホールセール」「リサーチ」「IT・デジタル」などが挙げられます。リテールが個人や中小企業などを対象とした小口の業務であるのに対し、ホールセールは大企業や機関投資家、公共機関などの顧客を対象とした大口の業務です。ホールセールには、国内外の機関投資家に対し金融商品やソリューションを提供する「グローバル・マーケッツ」、政府や企業の資金調達の手助けやM&Aの仲介などの投資銀行サービスを提供する「インベストメント・バンキング」があります。
ほかにも、金融経済や株式の投資価値について分析・評価などを行う「リサーチ」、DXやFinTechの企画・開発・運用や、ITソリューションの提供を行う「IT・デジタル」などの職種があります。